英国－FCA 监管查询方法

英国金融服务管理局，全称Financial Services Authority，简称“FCA”。

英国金融服务管理局（FCA）于1997年10月由证券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。其宗旨是对金融服务行业进行监管；保持高效、有序、廉洁的金融市场；帮助中小投资者取得公平交易机会。

在全球老牌的金融强国——英国，隶属英国财政部的金融监管部门主要有两个：一是英格兰银行（BOE），主要任务维持金融稳定；二是英国金融服务管理局（FCA），负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局对（FCA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行在英国成立子行和中国国际银行，同样需要向英国金融服务监管局（FCA）递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务。

（一）、目标

依据《2000年金融和市场服务法》，英国金融服务管理局（FCA）主要有下述四方面的目标。

1、维护英国金融市场及业界信心。

2、促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

3、确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。

4、监督、防范和打击金融犯罪。

（二）、基本原则

英国金融服务管理局（FCA）实现上述目标的基本原则如下所述。

1、重视成本与效益的经营观念。

2、加速金融服务业的改革。

3、重视金融管理及金融服务业国际化的本质，维护英国的竞争地位。

4、在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡；维持公司合理竞争的价值。

通常情况下，如果某一家经纪商接受英国金融监管局（FCA）监管，就会在其网站上作出介绍。不如，HY兴业投资，就接受英国金融监管局（FCA），如下图所示：

当你在某家经纪商网站上看到该经纪商的接受英国金融监管局监管的信息后，按照下述步骤，就可以在英国金融监管局（FCA）官网上验证该经纪商是否真的接受FCA的监管。前不久，经纪商频道曾报道过，英国经纪商LCG接受英国金融监管局（FCA）的监管。下面，我们就一起来看一看，如何在FCA的官网上验证LCG的监管信息。

第一步：打开FCA的官方网站http://www.fsa.gov.uk

第二步：选择“Go to the FCA Register”

第三步：选择“Financial Services Firm Search”

第四步：在“Financial Services Firm Search”页面的底部“By Name and Post code”框的“Firm name”中输入你所要查询的经纪商的英文全称。比如，LCG的英文全称是：London Capital Group。点击“Submit（提交）”，即可。

或者在“Financial Services Firm Search”页面的底部“By Firm reference number”的“By Firm reference number”中输入该经纪商在英国金融监管局的监管号。比如，LCG的监管号为“182110”。点击“Submit（提交）”，即可。

您也看到了，其实在英国金融监管局（FCA）查询经纪商的监管资质并不难，只要交易者多多实践，将一切掌握在交易者的手中。

英国金融服务补偿计划（Financial Services Compensation Scheme，简称FSCS）是根据 2000 年的《金融服务与市场法案》(Financial Services and Markets Act 2000, FSMA) 所设立的独立非营利机构。FSCS 是英国针对金融服务公司客户设立的最后补偿基金，并免费为客户提供服务。根据法律规定，任何一个FCA 会员在注册接受监管时，自动成为金融服务补偿计划的成员。当接受英国金融服务管理局 (Financial Services Authority, FCA) 监管的授权公司无法或很可能不能支付索偿时，FSCS会协助防止客户的经济损失。

该计划由金融服务补偿计划有限责任公司FSCSL（Financial Services Compensation Scheme Limited）负责实施。当某一个金融服务补偿计划成员出现问题面临倒闭时，FSCS将对其存款人或投资人的损失进行优先赔偿，保障相关权益人不因公司倒闭而产生损失。

FCA不只是保护英国客户的利益，同时还保护在FCA授权并监管下公司的所有客户的利益。如果您登陆FSCS网站（"http://www.fscs.org.uk/），在主页上可以看到这样一段话。FSCS 是英国针对已授权的金融服务公司客户设立的最后补偿基金，并免费为客户提供服务。根据法律规定，任何一个FCA 会员在注册接受监管时，将自动成为金融服务补偿计划的成员。当接受英国金融服务管理局授权并监管的公司无法或很可能不能支付索偿时，FSCS会协助防止客户的经济损失。

投资者应该注意的是，只有FCA授权并监管的公司的客户才能受到FSCS的最后补偿基金，这需要您在查询时注意该公司是否被FCA全面监管。请注意区分状态栏（status）：“Registered注册”、“Authorised（授权）”“EEA Authorised（EEA授权）”。

如果您在FCA的注册信息上查询到状态栏（status）为：“Authorised”，允许经营范围（permission）包括非常多的业务范围（而注册类型公司，该栏目下没有任何信息），这代表着该经纪商可获得FCA最高程度的授权。若该公司因任何原因倒闭或可能倒闭时，FCA会给予其客户最高上限为85，000英镑（约88万人民币）的赔偿。

了解更多，请查询：FCA手册——章节（赔偿和补偿）条款。