新加坡－MAS监管查询方法

新加坡金融监管局，英文全称Monetary Authority of Singapore，简称“MAS”。新加坡金融监管局（SMA）是新加坡的中央银行。其使命是推动非通货膨胀下经济的可持续增长，将新加坡建设成一个健全的，蓬勃向上的金融中心。

1970年以前，新加坡的中央银行的各种货币职能由多个政府部门和机构执行。随着新加坡的快速发展，银行变得日益复杂和发展所需的货币环境要求政府不得不精简政府机构的各项货币职能，从而保证货币政策更具活力和连贯性。因此，1970年新加坡议会通过了新加坡金融监管局法案。1971年1月，新加坡金融监管局（MAS）成立。新加坡金融监管局（MAS）法案赋予了新加坡金融监管局（MAS）监管货币各方面的权力，比如银行以及新加坡金融领域的各方面。

国家赋予了新加坡金融监管局（MAS）具备这样的权力，他可以履行央行和政府财政代理人的职能。与此同时，他还需要保持货币稳定、控制信贷规模和制定外汇政策，从而促进新加坡经济的发展。

1977年4月，新加坡政府决定由新加坡金融监管局（MAS）接手监管新加坡的保险业。1984年9月，1973年通过的证券产业法赋予的证券行业监管权力也转移到新加坡金融监管局（MAS）。

一般说来，目前的新加坡金融监管局（MAS）掌管着货币、银行、保险、证券和金融部门的这项法规。继2002年10月1日新加坡金融监管局（MAS）合并货币机构董事会后，他也具备了发行货币的职能。

作为新加坡的中央银行，新加坡金融监管局（SMA）会履行央行的职能，包括：

1、引导货币政策，发行货币，监督支付体系，充当银行的银行和政府的财政代理人等等；

2、进行金融服务的综合监管和检测金融系统的稳定性；

3、管理新加坡的官方外汇储备；

4、努力把新加坡打造成为国际金融中心。

1、我们在哪里可以找到关于资本市场服务牌照持有人和SFA（Securities and Futures Act）代表的申请牌照和监管要求的材料呢？此外，我们在哪里可以看到证券期货（发牌照和业务指导）的监管新闻和通知呢？

答：你点击此链接 （http://www.mas.gov.sg/legislation_guidelines/securities_futures/sub_legislation/SFA_FAQs.html），就可以看到你需要的更多材料，其中包括SFA代表的最低加入条件和审核条件。

2、根据证券期货法（SFA），什么类型的活动需要取得监管机构所发的监管执照并且被监管呢？

答：SFA规定下述活动需要被监管：

（1）、证券交易活动；（2）、期货合约交易活动；（3）、外汇保证金交易活动；（4）、企业融资咨询活动；（5）、基金管理活动；（6）、房地产投资信托基金管理活动；（7）、证券融资活动；（8）、证券托管服务活动。

点击下述链接，我们可以在新加坡金融监管局（MAS）网站上看到证券期货法（SFA）关于监管活动更详细的材料：

http://www.mas.gov.sg/legislation_guidelines/securities_futures/sub_legislation/SFA_Content_Page.html

除了那些被特殊豁免的公司，任何公司想从事上述被监管活动业务，都必须取得金融市场服务的执照。一个公司只能获得一份金融市场服务执照。任何个人想从事上述监管活动必须成为金融市场服务执照持有人或者证券期货法（SFA）的99(1)(a) to 99(1)(d) 规定的特殊情况除外机构的委托人或者临时代表。

如果想了解更多的无需领金融市场服务执照的情况，请点击下述链接：

http://www.mas.gov.sg/legislation_guidelines/securities_futures/sub_legislation/SFA_Regulations.html

3、根据财务顾问法（FAA），哪些类型的活动需要被监管并且需要领执照？

答：根据财务顾问法（FAA），下述类型的财务顾问活动需要被监管：

（1）其他相关的金融投资产品咨询活动；（2）发布或者颁发关于任何投资产品的分析或者报告活动；（3）包括信托基金在内的任何集体投资计划的市场营销活动；（4）关于人身保险的任何保险合约安排活动。

点击下述链接，我们可以在MAS网站的FAA网页上看到更多受监管的活动：

http://www.mas.gov.sg/legislation_guidelines/fin_advisers/fin_advisers_act/FAA_Content_Page.html

除了哪些特别豁免的情况，任何公司若想要从事财务顾问法（FAA）所规定的金融咨询业务，都必须获得金融顾问执照（FA）。若不属于特别豁免的情况，任何想从事金融咨询服务的个人都必须成为金融顾问执照（FA）或者FAA 23(1)(a) to (e) 特殊豁免机构的委托人或者零时代表。

如果想了解更多的无需领金融顾问执照情况，请点击下述链接：

http://www.mas.gov.sg/legislation_guidelines/fin_advisers/fin_advisers_act/sub_legislation/FAA_Regulations.html

4、我们该如何申请金融市场服务执照（CMS）呢？

答：欲申请金融市场服务执照（CMS）的公司可以参考新加坡金融监管局（MAS）网站的相关内容——授予金融市场服务执照（CMS）标准指南（Guideline No. SFA04-G01）和申请执照、通知代表及费用支付指南。详见下述链接：

http://www.mas.gov.sg/licensing_guide/index.html#sf

5、我们在哪里可以找到金融顾问和符合金融顾问法的代表的执照申请和监管要求方面的材料呢？还有金融顾问条例、通知和指南方面的材料呢？

答：我们点击此链接（http://www.mas.gov.sg/legislation_guidelines/fin_advisers/fin_advisers_act/faqs/FAA_FAQs.html），就可以看到我们需要的更多常见问题问答内容，其中包括金融顾问（FA）代表的最低加入条件和审核条件。

最终查询页面：http://www.mas.gov.sg/fi_directory/index.html

第一步：打开新加坡金融监管局（MAS）网站：http://www.mas.gov.sg/

第二步：然后点击左侧的“FINANCIAL INSTITUTIONS DIRECTORY（金融机构通讯录）”，我们就会看到接受新加坡金融监管局（MAS）的所有金融机构。

第三步：点击“Leveraged Foreign Exchange Trading（外汇保证金交易）”，我们就可以看到所有接受新加坡金融监管局（MAS）的有外汇保证金交易业务的19家金融机构。

接受新加坡金融监管局（MAS）的有外汇保证金交易业务的19家金融机构列表：

http://www.mas.gov.sg/fi_directory/index.html